下地の税理士を探す 顧問税理士や相続税から確定申告の税理士紹介

税理士はどんなときに必要になる？

個人事業主や法人経営者のケース

税理士が必要になる場面として最も多いのが事業を行っている人といえます。

自営業者であるなら毎年の確定申告が必要で、青色申告での特別控除や帳簿作成、節税対策に関連する助言を相談する機会が想定されます。

法人のケースでは、決算書作成や法人税に関する申告が定例業務となることから顧問契約を取り交わし継続してフォローしてもらうといった形が下地においても一般的です。

会計データの入力を社内で行っていた場合でも、帳簿の精査や申告処理については税理士の知識が必要不可欠です。

さらに、税法の変更など制度の見直しに速やかに対応する必要があるため下地においても税理士と契約しておくことで深刻な問題を事前に回避できます。

相続や生前贈与が発生した場合

相続税と財産贈与の税金については高度な知識および豊富な経験が要求される分野といえます。

相続税に関する申告は基本的に「相続が始まってから10ヶ月以内」に申告が必要であり、土地・建物や株の評価が含まれると算定された評価額の違いにより課税額が大きく変わるケースもあります。

したがって、「どこに相談すればいいのか悩む」と悩んでいる方については下地でも少なくなく、相続専門の税理士を選定することが大切です。

確定申告の手続きや節税対策に取り組みたいとき

本業以外で副業所得がある方や暗号資産や株式売買による利益、投資用不動産の収入が発生した人も確定申告が必要になるケースがあります。

さらに、納税額を抑えるために何ができるか知りたいと考える人については下地でも少なくなく、必要経費の範囲や税控除に該当する項目について税理士に相談することで本来払う必要のない税金を払わずに済む可能性につながります。

とくに医療費に対する税控除と住宅借入金等特別控除やふるさと納税など、正確に制度を活用するには知識が求められます。

早期に相談することで税に関する不安を緩和しましょう。

下地で税理士を探す前に知っておきたい基礎知識

税理士ができる業務とは何か

税理士は、税務のプロとして法律で定められた国家資格保有者という存在です。

中心となる業務については大別して3種に大別されます。

  1. 税務に関する代理業務：確定申告に関する書類や法人税に関する書類を代理で提出する仕事
  2. 申告書等の作成業務：各種申告書、届出書、申請に必要な書類を作る業務
  3. 税務相談：税金を減らす工夫、税務調査対応、税制度の改定対応等

これらの仕事は、税理士以外の者では対価を受けて行うことができない「税理士だけの業務」です。

すなわち、税の申告や税の相談を他者に外注する場合、税理士という資格を所有する税理士に依頼する必要があるということです。

例外として、会計業務の代行（仕訳の入力等）は税理士資格がなくてもできる作業とされています。

したがって、会計ソフトの操作代行を行う会計代行業者は無資格者であることもあり、税務の最終判断や署名してもらうためには税理士に依頼することが下地においても必要不可欠です。

税理士と公認会計士や行政書士との業務の違い

税理士とよく混ざりやすい職種に公認会計士と行政書士がいますが、各々対応領域ならびに専門分野が違います。

  • 公認会計士：基本的に会社の監査業務（大手企業や大企業についての決算内容のチェック）を実施する国家資格者。税務を扱うには追加で「税理士登録」が条件となります。
  • 行政書士：行政への届け出作業（建設業の認可、古物業の免許等）や契約内容の書類化、遺言書のアドバイスなどの法的文書の作成支援に特化した国家資格者。税務に関する申告はできません。

つまり、税に関する処理および相談をしたい場合は税理士にお願いするのが最も妥当な対応です。

顧問契約とスポット依頼の相違点

税理士に依頼する際の契約には、下地でも継続的な顧問契約と短期的なスポット依頼の2つがあります。

それぞれの特徴は以下の通りです。

契約区分顧問契約スポット依頼
契約形態毎月決まった報酬その都度の支払い
サポート範囲節税提案なども含む申告や決算だけ
適している方経営者・法人・事業規模が大きい方副業・個人事業主・単発で依頼したい方

顧問契約をすると毎月の業務や会計帳簿の管理をすべて任せられる安心感がありますが、コストが定額で発生することは留意しておく必要があります。

対して、スポット依頼は費用を抑えたい方や年に1回の申告だけを頼みたい人に向いている方法といえます。

ただし、準備段階での情報整理や提出資料の用意は原則として自分で行う必要があるので一定の知識が求められます。

税理士に依頼するときの下地での料金相場は？

顧問契約の下地での料金相場

顧問税理士を依頼する場合、月ごとに一定額で料金が発生する顧問契約料と、年に1回の決算業務にかかる決算費用が必要となるのが下地においても一般的です。

顧問料の相場は以下のように会社の大きさに応じて差があります。

規模月額顧問料（目安）決算報酬（目安）
個人事業主（小規模）1万円〜2万円前後5万円〜10万円前後
法人（年商〜3,000万円）2万円〜3万円前後10万円〜15万円前後
法人（年商1億円超）5万円〜10万円以上20万円〜30万円以上

コストは「帳簿入力を税理士に任せるか」「税理士の訪問回数」「経営アドバイスの範囲」などに基づいて増減するため、依頼する前にどの部分まで任せられるか把握しておくことが大切です。

クラウド型会計ソフトを使える場合や、会社側で記帳済みの場合は、コストを抑えたプランが選べるケースもあります。

確定申告、決算、相続に関するスポット費用

下地にて、スポットで税理士へ依頼する場合は、作業内容や専門性の高さによって料金が変わります。

以下に示すのは代表的なケースの料金の目安です。

  • 確定申告（個人）（給与や副収入、医療費控除などを伴うケース）：2万円〜5万円程度
  • フリーランスの確定申告：5万円〜10万円程度
  • 法人の単年度決算申告：10万円〜25万円程度
  • 相続税申告（遺産総額5000万円未満）：20万円〜50万円程度
  • 相続税申告（1億円を超える相続）：50万円〜100万円超もあり

とりわけ相続税・贈与税の手続きは、不動産や非上場株式の評価が含まれると大幅に料金が上がるケースがあります。

いくつかの事務所に見積もりを依頼し、説明力や応対の質を見て比較するとよいでしょう。

「費用が高い」と感じたときの対応方法

費用の提示を受けたとき、「思っていたより高い」と感じる人もいるかもしれません。

まずは、料金明細が開示されているかどうかを確認しましょう。

毎月の料金に下記のサービスが入っていれば適正な価格と考えられます。

  • 月ごとの帳簿確認と修正指導
  • 電話、メールによる税務相談
  • 節税アドバイス
  • 年末の所得調整、法定書類の作成、償却資産に関する申告

これらの業務が一括で含まれていれば、かえって費用対効果が良いと言えます。

一方、相談業務がスポット的であり、さらに事務処理が済んでいるような場合には、スポット依頼で見積もりを取り直すことにより支出を減らすことが可能です。

また、複数の見積もりを複数の事務所に依頼するのも有効な手段です。

税理士紹介サービスや下地周辺の商工会などを利用すれば希望条件に合う税理士を効率的に見つけることが可能です。

下地で顧問税理士が必要な人・不要な人の見極め方

毎月帳簿をチェックしてほしい方

日々の取引が多い個人事業主や法人経営者にとって月次記帳の正確さというものは極めて重要といえます。

記帳に誤記があると、最終的な財務諸表や税務申告の内容へもミスが起こり、税務調査などのペナルティのリスクが高まります。

税理士と顧問契約を結ぶことで、毎月定期的に帳簿の内容をレビュー・助言してもらえるのでトラブルを避けられます。

さらに、仕訳の処理や税金の判断に迷ったときにすぐに相談できる安心感も得られます。

たとえば、経費に計上できるかどうか迷う支出や交際費や福利厚生費の扱いに悩むときでもタイムリーな指導を受けることができることは大きなメリットです。

経理や財務業務に不安を感じている事業オーナー

「経理の人手がない」「社長が経理まで担っている」ような小さな会社や個人事業主の場合、財務の専門的理解が足りない傾向があります。

その結果、税金を抑える機会を逃したり会計ミスを見逃したりといった状況になることがあります。

そのような不安がある人については税理士に日常的に支援を受けることにより経理・税務に関する精神的負担を軽減できる可能性があります。

合わせて、資金管理のアドバイスや融資対応や補助金取得の支援等の税務以外の相談にもアドバイスを受けられるという部分が顧問契約の特長といえます。

スポット依頼のみで十分な人の特徴

一方、月ごとの取引件数が少ない場合は、年に一度の確定申告だけで間に合う場合であればその都度の依頼で対応可能といえます。

たとえば、以下のような方が対象です。

  • 副業によって年間数十万円の収入がある人
  • 家賃収入があって確定申告を年に1度のみ対応したい人
  • 相続や贈与に関する単発相談をしたい人

スポット対応の利点というのはコストをかけずにプロの力を借りられる点となります。

ただし、相談できる範囲が限定されるため継続支援を希望する場合に関しては合わない場合があります。

特に、規模の拡大や会社設立を進めようとしている場合は、下地でも前もって税理士との顧問契約を準備しておくことが有効です。

下地での税理士の選び方｜失敗しないためのチェックポイント

実績や得意な領域を確認する

税理士という職業には一人ひとりに強みとなる分野と対応実績の違いがあります。

法人税申告に強い税理士もいれば相続や資産税に特化した税理士、飲食店経営や建設業や医療機関などのような特定の業種に詳しい税理士もいます。

「どの税理士でも同じ」という感覚で任せてしまうと対応スキルやアドバイスの的確さにばらつきが出ることがあります。

自分の相談内容に対して実績があるか、これまでに類似のケースを対応したことがあるかについては初回相談時に確認しておくべき事項です。

とくに遺産相続や事業承継などの場合は対応ミスが起こると金額に直結するため「十分な経験があるか」「処理実績が豊富か」を基準にして選ぶようにしましょう。

報酬体系がはっきりしているか

税理士と契約する前に、料金体系の不明瞭さに不安を持つ人は下地においても珍しくありません。

実際に、「予想以上に高かった」「毎月の顧問料の他に臨時の請求があった」とするトラブルが発生しています。

そのため、契約を進める前に必ず以下の点を確認しておきましょう。

  • 月額顧問料とその内容（帳簿作成や相談や書類の作成業務）
  • 決算書の作成や税務申告の費用が料金に含まれるか
  • 年末の所得調整・償却資産申告・法定調書などの追加料金

見積書を要求する、サービス料金表を事前に受け取るというような対策を取ることであとになって後日追加で請求されるリスクを大幅に防げます。

下地において税理士を探すときは料金の安さだけで判断せず、支援内容と費用とのバランスも大事にしましょう。

レスポンス速度や相性も大切

税理士とのコミュニケーションは、メールや通話、リモート面談などで頻繁に発生します。

やり取りの中で、返信が遅い、聞きたいことが伝わらないという場合には業務効率が下がります。

人としての相性の違いは、依頼者とのコミュニケーションの質に直結します。

「話しやすい」「難しい言葉をやさしく言ってくれる」といった印象を受けたなら、その税理士は安心して任せられるパートナーになるかもしれません。

正式契約前に面談の機会をつくることにより実際の受け答えや対応力を確かめることができます。

いろいろな税理士と話して比較することが下地においても推奨されます。

クラウド会計対応かどうか

ここ最近、クラウド会計freeeやMFクラウドといったクラウド会計ツールを導入している経営者も下地では増えてきています。

これに対応できる税理士であれば、会計データをオンラインで共有可能で、帳簿のチェックや帳簿修正もすぐに実現します。

逆に、クラウド利用が苦手な税理士である場合は、従来の紙ベースやエクセル中心での対応となる可能性があり、手間や作業時間が余計にかかる場合があります。

自動同期や経費登録などの導入サポートをサポートする税理士もおり、業務負担軽減という観点からも大きな恩恵になります。

クラウド会計対応かどうかは依頼前に忘れずに聞いておきたいポイントといえます。

税理士はどこで探す？下地での探し方の比較

税理士探しのサイトを使う

最近では下地においても多くの方が利用しているのが税理士紹介サイトになります。

税理士のプロフィールを活かして業種や地域、相談内容に合った税理士を無料で紹介してもらえるサービスであり、初心者の方でも使いやすいのがメリットです。

注目すべき点としては以下のような点が挙げられます。

  • 下地だけでなく全国の税理士と比較できる
  • 契約までスタッフがしっかり支援

すべての税理士が掲載されているとは限らないため、紹介できる税理士が限られる場合もある点には注意が必要です。

紹介された相手が合うかどうかは人によるため面談時のフィーリングを重視することも大切です。

身近な人の紹介

経営者の知人や親族・友人など、信頼できる人からの紹介で税理士を選ぶという探し方もよく利用されています。

実際に利用した人の声が聞けるため安心できるという利点があります。

ただし注意点もあります。

たとえば、次のようなケースです。

  • 自分の業種や状況に適していない税理士を紹介されることがある
  • 金額面の相談がしづらくなる可能性がある
  • 紹介者に気を使って断れないことがある

紹介を受けた場合でも、対応や価格、内容をきちんと確認して冷静に判断することが大切です。

地元の税理士を探す

地域拠点の税理士事務所を、ネットや紙媒体・商工会議所などで見つけるという方法もあります。

面談を希望する方や、地域制度に強い税理士を求めている人に適しています。

地域に根ざした事務所には以下のような利点があります。

  • すぐに行って相談できる
  • 地域独自の制度に精通している
  • 規模に合わせた対応が可能

一方、インターネット上に情報が掲載されていない税理士事務所が下地においても多く、比べにくいという側面もあります。

そのため、ホームページにある情報や初回面談時の様子などといった点を詳細に把握し、自分に適した税理士事務所を見極めることが求められます。

相続の依頼をしたい方へ｜下地での相続税に強い税理士の探し方

税理士であっても相続税の申告に対応できるとは限らない

「相続税について相談したいから税理士にお願いしよう」と考える人は下地においても多数いますが、どの税理士でも相続に詳しいとは言えません。

なぜなら、相続税は一般的な税務（所得税や法人税など）に比べ取扱頻度が少なく、特殊な判断が多い分野だからです。

特にローカルな事務所や顧問対応メインの事務所では、年間わずか数件しか相続税の業務を行わないケースもあります。

そうした場合には、入り組んだ財産の評価や非上場株式、不動産の分割方法などに十分に対応できない可能性があります。

相続税申告は一生に何度もあるものではないからこそ、多数の対応実績がある相続に詳しい税理士に任せることが、リスクを減らすための重要な要素といえるでしょう。

相続を得意とする税理士の見分け方

それでは、下地において相続対応が得意な税理士とはどんな人物でしょうか。

下記のチェック項目を見てみてください。

  • 年における相続案件の実績が10件以上の実績がある
  • 土地や建物・未上場株の評価が可能である
  • 税務調査を見据えた資料の整備や主張ができる
  • 二度目の相続や贈与との比較を含めた節税プランが提示できる
  • 他の専門家（弁護士・司法書士・鑑定士等）との連携に強い

特に「税務署に否定されない節税対策を立てられるかどうか」という点は、相続に強い税理士かを見分けるカギとなる基準です。

初回相談時に「事前の財産把握」「遺産分割の方向性」などをしっかり聞き取ってくれるかどうかも、信頼度の基準といえます。

下地での相続に詳しい税理士を探す方のためのさらに追加の情報は下記をご覧ください。

相続税の提出期限は、相続開始日から10か月以内となっており、あまり余裕があるとはいえません。

下地においても早めのアクションが円満な相続への第一歩といえるでしょう。

まとめ｜税理士は信頼と相性がすべて

実際に接してみてから選ぶのが安心

税理士を決める際にとくに重視すべきは、信頼できるかどうか、話しやすいと感じるかどうかです。

いくら知識が豊富な税理士でも、こちらの話をしっかり聞いてくれない、押しつけがましい対応といった場合、安心して任せられないでしょう。

だからこそ、最初に無料の初回相談や面談の機会を活用してみることがおすすめです。

対話を通して、以下の点が明らかになります。

  • 相談者の背景や要望をどの程度しっかり聞いてくれるか
  • 専門的な表現を理解できる形で話してくれるか
  • 費用や契約内容が明瞭に提示されているか
  • こちらの質問に誠実に答えてくれるか

「この人になら任せても大丈夫」と感じられるかが、最終的な判断のカギです。

無料面談や試用サービスを賢く使おう

近年では、下地においても多くの会計事務所が無料で初回相談を受けられる制度といった制度を設けています。

上手に使うことで、実務の対応力や関係性の良し悪しを納得してから契約の判断が可能になります。

「気軽に相談してみたい」「相談を踏まえて決めたい」という方も、気軽に相談を始めやすい時代といえるでしょう。

よくある質問（FAQ）

Q. 専門家に相談する時期はどのタイミングがいい？

なるべく早期の相談が下地においても大事です。

とくに、事業開始の前段階・相続開始の直後・確定申告の準備を始める前などといったタイミングは、プロの意見を聞くことで税金のムダを抑えられる確率が高まります。

期限が迫ってからでは対応可能な方法が少なくなり、引き受け可能な税理士も少なくなるため、時間に余裕をもって相談をすることがうまくいくためのコツです。

Q. 顧問契約は絶対必要？スポットで済ませられる？

スポット依頼でも対応可能な税理士は下地においても多数存在します。

たとえば、所得税の確定申告・相続税申告・贈与税申告などに該当するスポットでの対応内容であれば、顧問契約は不要です。

ただ、継続的に事業を行っている方や、日常的な帳簿整理や経営面の相談をしたい方は、顧問契約をしておくことで幅広いサポートを得られます

Q. 今の税理士を替えるのは大変？

税理士の変更は法的に問題はありません。

本人の意思で、取り決めに沿って解約・変更が問題なく行えます。

一方で、次の点には注意が必要です。

  • 契約期間や解約意思の伝達時期（書面に明記された条件を確認）
  • 引き継ぎ資料の整理（申告書・台帳・決算書）
  • 担当だった税理士との不要な衝突を避ける工夫

担当税理士に不満を感じている方は、無理して付き合い続ける必要はありません。

方針や相性に違和感があるなら、何人かの税理士に話を聞いて比較することを検討しましょう。