新潟市の税理士を探す 顧問税理士や相続税から確定申告の税理士紹介

税理士はどんな場合に必要？

個人事業主や法人経営者のケース

税理士が必要になる場面として最も多いケースが商売をしている方です。

個人事業主である場合は確定申告が毎年発生し、青色申告特別控除ならびに記帳作業、納税額を抑える工夫に関連する助言が必要となる場面が発生します。

法人のケースでは、決算書作成業務と法人税申告が定例業務となることから税理士と顧問契約を交わして継続的にフォローしてもらうことが新潟市においても普通です。

会計ソフトへの入力を社内で行っていたとしても、税務の最終確認や申告処理は税理士の関与がなくてはなりません。

また、税法の変更など制度の変化に迅速に対応する対応が求められるため新潟市でも税理士と契約しておくことで致命的なリスクを事前に回避できます。

遺産相続や生前贈与が生じた際

遺産にかかる税金および贈与にかかる税金は専門知識ならびに豊富な経験が要求される分野です。

相続税に関する申告は基本的に「被相続人の死亡から10か月以内」までに申告しなければならず、不動産や有価証券の評価が加わる場合は評価額の妥当性によって税額が大きく左右されることもあります。

そのため、「どこに相談すればいいのか悩む」と悩んでいる方については新潟市でも少なくなく、相続を得意とする税理士を選定することが求められます。

確定申告と節税対策に取り組みたいとき

給与以外に副業で稼いでいる人やビットコインなどや株式売買による利益、賃貸用不動産の所得がある人も確定申告が必要になるケースがあります。

さらに、税金を減らすためにどんな対策があるか知りたいと考える人については新潟市においてもよく見られ、経費計上の可否や控除できるものについて税理士に相談することで不要な税金を避けられる可能性につながります。

特に医療費に対する税控除や住宅ローン控除やふるさと納税等、制度を活用するには知識が不可欠です。

早い段階での相談で税金の悩みを減少しておきましょう。

新潟市で税理士を探す前に知っておきたい基礎知識

税理士業務の内容とは何か

税務専門家である税理士は、税務分野の専門家として法的に認められた国家資格保有者にあたります。

代表的な仕事についてはおおまかに3項目に分類されます。

  1. 税務代理：確定申告に関する書類や法人税の提出書類を代理で提出する仕事
  2. 税務文書の作成：各種税務申告書、届け出に関する書類、各種申請文書の作成業務
  3. 税に関する助言：節税、税務調査のフォロー、法改正対応など

これらすべては、税理士の資格がなければ有料で行うことが認められていない「独占業務」となっています。

すなわち、納税に関する申告や相談を第三者に有料で依頼する際、税理士の資格を有する税理士に依頼する必要があるということです。

例外として、会計業務の代行（仕訳入力など）は税理士でなくても行える業務に該当します。

そのため、会計ソフトの操作代行などを請け負っている記帳サポート業者は税理士資格がないこともあり、税務に関する最終判断や署名をしてもらうには税理士との契約が新潟市においても必須です。

税理士と公認会計士や行政書士との職域の違い

税理士とよく混同されやすい職業として公認会計士と行政書士が存在しますが、各々業務内容と役割が分かれています。

  • 公認会計士：一般的には企業会計の監査（大手企業や規模の大きな会社の財務書類の確認）を行う国家資格者。税務業務を行うには追加で「税理士登録」が条件となります。
  • 行政書士：各種許認可申請（建設会社の許認可、古物営業許可など）や契約文書の作成、遺言作成の補助などの法務手続きに従事する国家資格者。税金関連の手続きは認められていません。

要するに、税務の届け出や申告や相談をしたい場合は税理士を活用するのが適切な判断になります。

顧問契約とスポット依頼の使い分け

税理士に依頼する際の契約には、新潟市でも継続的な顧問契約と一時的なスポット依頼の二つのタイプに分かれます。

それぞれの違いは次のとおりです。

契約区分顧問契約スポット依頼
契約の形式月額での支払いその都度の支払い
業務内容幅広い業務対応
向いている人経営者・法人・事業規模が大きい方副業・個人事業主・単発で依頼したい方

顧問契約を結ぶと毎月の業務や記帳管理全て任せることができる安心感がありますが、支払いが継続して発生することは意識しておく必要があります。

一方で、スポット依頼は料金を抑えたい人や年次申告だけを任せたい方に向いている方法といえます。

留意すべき点として、事前の情報整理や提出資料の用意は原則的に自分で行う必要があるので基礎的な知識も必要となります。

新潟市での税理士の選び方｜失敗しないためのチェックポイント

職歴・得意分野を確認する

税理士の中にはそれぞれ強みとなる分野や対応実績の違いが存在します。

法人税に詳しい税理士もいれば相続税や資産課税専門の税理士、飲食業界や建設業界や医療業界などのような業種特化型の税理士もいます。

「誰に頼んでも一緒」という感覚で任せてしまうと対応スキルやアドバイスの質に差が出る可能性があります。

自分の相談内容に対して対応実績があるか、これまでに類似のケースを経験しているかどうかという点については初回相談時に忘れずに確認すべき点になります。

なかでも相続や事業承継などに関しては対応ミスが金額に直結するので「十分な経験があるか」「処理実績が豊富か」を目安にして選ぶようにしましょう。

報酬体系が明確かどうか

税理士と契約する前に、料金体系の不明瞭さに不安を持つ人は新潟市においても一定数います。

実際に、「想定外の金額だった」「顧問契約料のほかに臨時の請求があった」とする問題が報告されています。

そのため、契約を進める前に忘れずに次の点をチェックしてください。

  • 月額顧問料とその内訳（記帳・経営相談・書類の作成業務）
  • 決算資料の作成や申告手続きの料金が料金に含まれるか
  • 源泉所得税の精算・償却資産申告や法定調書等のオプション料金

見積書を出してもらう、費用表を前もってもらうといった対応をすることで後日に思わぬ請求をされる危険性を大幅に防げます。

新潟市で税理士を決める際には価格だけで選ばず、提供内容と金額との兼ね合いも大事にしましょう。

対応の速さや相性も重要

税理士とのやり取りは、メールや電話、オンライン会議などで頻繁に発生します。

やり取りの中で、レスポンスが遅い、質問の意図をくみ取ってもらえないという場合には業務に支障が出ます。

相手との相性の差は、利用者とのコミュニケーションの質に直接影響します。

「やりとりしやすい」「専門用語の説明が丁寧」という印象を受けたなら、その税理士は頼れる協力者になるかもしれません。

契約の前に一度は面談することにより実際の応答やスキルを確かめることができます。

複数の税理士に会って比較検討することが新潟市においても有効です。

クラウド型会計に対応かどうか

最近の傾向として、クラウド会計freeeやMoney Forwardといったクラウド会計ソフトを利用している個人事業主も新潟市においては多くなっています。

これに対応できる税理士であれば、帳簿情報をネットで共有でき、会計帳簿の確認や修正対応も迅速に行えます。

一方で、クラウドソフトに対応していない税理士だと、昔ながらの紙資料やエクセル主体による作業になり、手間や時間的負担が余計にかかる場合があります。

自動同期や経費の入力などの導入サポートをしてくれる税理士も存在し、業務の合理化の観点からも重要な利点となります。

クラウド会計対応かどうかはあらかじめ確実に聞いておきたい項目です。

新潟市での顧問税理士が必要な人・不要な人の見極め方

月ごとに帳簿内容を確認してもらいたい対象者

日々の売上や支出が多い事業者や会社経営者にとっては毎月の帳簿の正しさは極めて重要といえます。

帳簿上にミスがあると、最終的な財務諸表や申告事項へも間違いが発生し、税務調査やペナルティのリスクが高まります。

顧問契約を交わすことで、毎月記帳内容をチェック・アドバイスしてもらえるためトラブルを未然に防ぐことができます。

さらに、仕訳の処理や税金の判断に迷ったときにすぐに相談できる心強さを感じられます。

例として、経費として扱えるか扱いに悩む支出や接待交際費や福利厚生費の扱いに悩むときでも適時のアドバイスをもらえるのは大きな利点です。

会計や財務に不安がある事業オーナー

「経理の人手がない」「社長が経理まで担っている」ような中小企業やフリーランスの場合、税務・会計のスキルが足りない傾向があります。

そうした背景から、節税のチャンスを失ったり帳簿不備を見落としたりというトラブルにつながることがあります。

そうした悩みを持つ方については税理士に日頃から関わってもらうことで会計・税金関連の精神的負担が取り除かれるはずです。

さらに、キャッシュフローの相談や借入や補助金申請のサポート等の税務以外の相談も相談できるのが顧問契約の特長といえます。

スポット依頼だけでも十分な人の特徴

対して、月々の取引数があまりなく、年に一度の納税申告だけで足りる場合はスポット対応で対応可能といえます。

例として、以下のような方がその例です。

  • 副収入によって年間数十万円の収入がある人
  • 不動産による利益があり確定申告を年1回だけしたい人
  • 相続や贈与取引などの一度だけの相談したい方

スポット依頼のメリットは低コストでプロの支援を受けられることといえます。

一方で、対応可能な範囲が限られるため長期的な支援を求める場合に関しては適していません。

とりわけ、規模の拡大や法人への移行を考えている場合は、新潟市においても早期に顧問契約を考えておくことが望ましいです。

税理士に依頼するときの新潟市での料金相場は？

顧問契約の新潟市での料金相場

顧問税理士を依頼する場合、毎月定額料金で費用がかかる顧問料と、年次の決算手続きに伴う決算費用がかかるのが新潟市においても一般的です。

顧問料の相場に関しては以下に示すように会社の大きさに応じて異なってきます。

規模月額顧問料（目安）決算報酬（目安）
個人事業主（小規模）1万円〜2万円程度5万円〜10万円前後
法人（年商〜3,000万円）2万円〜3万円程度10万円〜15万円前後
法人（年商1億円超）5万円〜10万円以上20万円〜30万円以上

料金は「記帳代行サービスの利用有無」「税理士の訪問回数」「経営に関する相談の中身」などに基づいて増減するので、契約を結ぶ前に対応範囲がどこまでか把握しておくことが重要です。

クラウド会計ソフトに対応しているときや、社内での記帳業務が済んでいるときは、低価格のプランが利用可能になるケースもあります。

確定申告、決算、相続に関するスポット費用

新潟市にて、単発で税理士を活用する際には、依頼する内容や手間の程度で値段が変わってきます。

以下は代表的なケースの価格の目安です。

  • 個人の確定申告（給与や副収入、医療費控除などを伴うケース）：2万円〜5万円程度
  • 個人事業者の確定申告：5万円〜10万円程度
  • 法人の決算・法人税申告のみ：10万円〜25万円程度
  • 相続税申告（5000万円以下の遺産）：20万円〜50万円程度
  • 相続税申告（相続財産が1億円以上）：50万円〜100万円超もあり

特に相続税や贈与税にまつわる申告は、資産（不動産・株式など）の評価が含まれるとコストが跳ね上がる傾向があります。

複数の税理士から見積もりを取り、分かりやすい説明かつ丁寧な対応かを比較するのがおすすめです。

「料金が予想以上」と感じたときの対処法

料金を提示されたとき、「思っていたより高い」と感じる人もいるかもしれません。

まずは、費用の明細が明示されているかどうかを確認してみましょう。

毎月支払う顧問料に以下のような作業が含まれていれば妥当な範囲といえます。

  • 月ごとの帳簿確認と修正内容の説明
  • 電話、メールでの税に関する相談
  • 税金を減らすための提案
  • 年末の所得調整、法定書類の作成、償却資産の申告対応

こうした作業が一括で含まれていれば、むしろコスパが良いといえるでしょう。

一方、やりとりの内容が一回限りであり、加えて事務処理が済んでいるような場合には、スポット依頼で見積を取り直すことによって支出を減らすことが可能です。

さらに複数の見積もりを複数の事務所に依頼しておくのも有効な手段です。

税理士紹介サービスや新潟市周辺の商工会などを活用すれば自分の希望に合った税理士を無駄なく見つけることができます。

税理士はどこで探す？新潟市での探し方の比較

税理士探しのサイトを使う

近年、新潟市においても多くの方が頼っているのが税理士紹介サイトというものです。

税理士のプロフィールを活かして適切な税理士を無料で紹介してもらえるサービスであり、初心者の方でも使いやすいというのが特長です。

注目すべき点としては以下のような点が挙げられます。

  • 新潟市だけでなく全国の税理士と比較できる
  • 面談・契約までサポートしてくれる

すべての税理士が掲載されているとは限らないため、紹介対象が限られることもある点には注意が必要です。

紹介された税理士がいつも相性が合うとは限らないため面談での感覚を大切にすることも大切です。

身近な人の紹介

ビジネス仲間や親しい人や家族など、信用できる人からの紹介で税理士を紹介してもらうという方法も広く支持されています。

実際に利用者の感想を直接聞けるため安心感があるという特徴があります。

一方で注意すべき点もあります。

たとえば、次のようなリスクです。

  • 業種や事情とミスマッチの税理士を紹介されることがある
  • 金額面の相談がしづらくなる可能性がある
  • 紹介者に気を使って断れないことがある

知人の紹介であっても、内容・対応・価格をしっかり確認し、冷静に判断することが大切です。

地元の税理士を探す

地元密着型の税理士事務所を、ネット検索・地域チラシ・商工会で探す方法もあります。

対面での相談を重視したい方や、地域制度に強い税理士を求めている人に適しています。

地域に根ざした事務所には以下のようなメリットがあります。

  • 面談しやすい
  • 補助金や助成金など地域制度に強い
  • 規模に合わせた対応が可能

一方、インターネット上に情報があまり載っていない事務所が新潟市でも多く、比べにくいという面もあります。

そのため、Webサイトの情報や初回面談の対応などといった点をしっかり確認し、自分に適した税理士事務所を見極めることが求められます。

相続が関係する方へ｜新潟市での相続税に強い税理士の探し方

税理士なら誰でも相続に対応できるとは限らない

「相続税の申告が必要だから専門家に相談しよう」と考える方は新潟市でも多いですが、すべての税理士が必ずしも相続の知識があるわけではありません。

なぜなら、相続税は他の税目（所得税・法人税など）と比較して扱う機会が少なく、判断が難しい分野だからです。

特に地域の税理士事務所や顧問契約中心の税理士では、年間わずか数件しか相続税申告を扱わないこともあります。

その場合には、複雑な資産の算定や上場していない株式、不動産をどう分割するかという点に正しく対処できない可能性が出てきます。

相続税の申告というのは人生で何度も経験することではないからこそ、経験豊富な相続専門の税理士に任せることが、失敗しないための要となります。

相続案件に精通した税理士にはどんな特徴があるか

具体的に、新潟市で相続に詳しい税理士とはどう見分ければよいのでしょうか。

次の点をチェックしてみてください。

  • 年における相続税申告件数が10件以上対応している
  • 土地や建物・未上場株の評価業務に対応している
  • 税務調査を見据えた書類作成・主張が可能である
  • 二次相続や贈与との違いをふまえた節税プランが提示できる
  • 弁護士・司法書士・不動産鑑定士などとの連携体制がある

なかでも「税務署に否定されない節税対策を立てられるかどうか」という点は、相続のプロかどうかを見定める大きな判断材料です。

最初の相談の場で「事前の財産把握」「遺産分割の方向性」などをしっかり聞き取ってくれるかどうかも、安心できる判断材料となります。

新潟市での相続税に強い税理士を探したい方向けのさらに追加の情報は以下をご覧ください。

相続税を申告する期限は、相続発生日から原則10か月以内となっており、スケジュールに注意が必要です。

新潟市においても早めのアクションが納得のいく相続の出発点となります。

まとめ｜税理士は信頼と相性がすべて

実際に接してみてから決めるのが安心

税理士を選ぶうえで最も大切なのは、信用できる人物かどうか、フィーリングが合うかどうかになります。

どれだけ実績のある税理士であっても、こちらの話を丁寧に聞いてくれない、意見を押し通すといった場合、満足のいく関係は築きにくいといえます。

そうした理由から、まずは無料相談や面談の機会を体験してみることをおすすめします。

対話を通して、以下のような点が見えてきます。

  • こちらの事情や要望をどの程度しっかり聞いてくれるか
  • 税務の専門用語を平易な言葉で伝えてくれるか
  • 金額や条件面が明確かどうか
  • 疑問への応答に誠実に答えてくれるか

「この人なら信頼できる」と思えるかどうかということが、最終的な選択基準になります。

無料相談やお試し期間を上手に利用しよう

近年では、新潟市でも多くの会計事務所が初回相談無料といった仕組みを設けています。

これをうまく活用すれば、実際の対応力やフィーリングを確かめたあとで依頼するかの決定が可能になります。

「とりあえず相談してみたい」「相談してから考えたい」という方も、気軽にアクションを起こしやすい時代になっています。

よくある質問（FAQ）

Q. 税理士に依頼するタイミングはどのタイミングがいい？

なるべく早期の相談が新潟市でも重要です。

特に、開業前・相続開始の直後・確定申告前のタイミングなどといったタイミングは、適切なアドバイスを受けることで余計な税負担を避けられるチャンスがあります。

期限直前の相談では対応可能な方法が少なくなり、引き受け可能な税理士も少なくなることから、事前に相談をすることが成功のポイントです。

Q. 顧問契約は絶対必要？スポット対応は可能？

スポット依頼でも対応してくれる税理士は新潟市においてもたくさん存在します。

たとえば、所得に関する申告・相続税の手続き・贈与税関連の手続きなどの単発的な依頼内容であれば、顧問契約は不要です。

一方で、事業を継続して運営している方や、月次の帳簿管理や経営状況を相談したい方は、顧問契約を結んだ方がより丁寧な支援を受けられます

Q. 税理士を変更するのは手間がかかる？

契約中の税理士の交代は法的に制限はありません。

クライアント側の判断で、契約条件に則って契約の解消や変更が問題なく行えます。

一方で、以下のことを確認しましょう。

  • 契約期間や解約通知のタイミング（顧問契約の条項を要確認）
  • 引き継ぎ資料の整理（申告書・台帳・決算書）
  • 以前の税理士との不要な衝突を避ける工夫

今の税理士に不満がある方は、我慢して使い続ける必要はありません。

方向性が合わないと気づいたら、何人かの税理士に話を聞いて比較することが望ましいです。