小机の税理士を探す 顧問税理士や相続税から確定申告の税理士紹介

税理士はどんなときに必要？

フリーランスや法人経営者のケース

税理士が関与すべき局面で典型的なケースが事業を行っている人といえます。

フリーランスである人は毎年の確定申告が必要で、青色申告での特別控除および帳簿管理、税金の節約方法に関連する助言が必要となる場面が想定されます。

法人であれば、決算業務や法人税に関する申告が定例業務となることにより税理士と顧問契約を交わして継続して税理士に任せることが小机でも普通です。

会計データの入力を社内の人員で行っていた場合でも、最終的なチェックや申告処理には税理士の力が欠かせません。

また、税制改正など制度の変化に速やかに対応する対応が求められるため小机においても税理士と顧問契約を結ぶことで致命的なリスクを防げるようになります。

相続や贈与が発生したとき

相続に関する税金と贈与にかかる税金は専門的な理解と経験が求められる分野になります。

相続税の手続きは通常は「相続開始から10ヶ月以内」までに申告しなければならず、土地・建物や株の評価が対象に含まれると評価基準の設定の違いにより課税額が大幅に異なることが多いです。

そのため、「誰に相談すべきかわからない」と悩んでいる方は小机でも少なくなく、相続税に詳しい税理士を見つけることが求められます。

確定申告と節税対策をしたい場合

本業以外で副業をしている方や暗号資産や株の売却、不動産収入がある人も確定申告が必要になるケースがあります。

また、節税のためにできることを知りたいと思っている人については小机においても少なくなく、必要経費の範囲や控除の対象となる項目に関して税理士からアドバイスを受けることで無駄な税金を支払わずに済む可能性が広がります。

特に医療費控除や住宅借入金等特別控除やふるさと納税等、制度を正しく使いこなすには知識が不可欠です。

早い段階での相談で税金の悩みを減少しましょう。

小机で税理士を探す前に知っておきたい基礎知識

税理士の仕事の範囲について

税理士は、税に関するプロとして法律で定められた国家資格者とされています。

代表的な仕事には以下の3つに大別されます。

  1. 税務代理：所得税の申告書や法人の確定申告書の提出を代行する業務
  2. 税務文書の作成：各種税務申告書、各種届け出書、各種申請文書を作る業務
  3. 税金に関する相談：節税対策、税務調査のフォロー、法改正対応など

これらすべては、税理士の資格がなければ有料で行うことが認められていない「独占業務」です。

すなわち、税務申告や相談を他者に有償で依頼する場合、税理士という資格を取得した税理士にお願いする必要があるということです。

例外として、会計記帳代行（仕訳の入力等）については無資格でも行える業務にあたります。

したがって、会計ソフトの入力代行を行う会計支援業者は税理士資格がないこともあり、税務内容の最終決定や署名をしてもらうには税理士との契約が小机においても必須となります。

税理士と公認会計士や行政書士の違い

税理士とよく混同されやすい職業に公認会計士や行政書士がいますが、それぞれ業務内容と専門分野が違います。

  • 公認会計士：一般的には会社の監査業務（上場会社や大規模企業の財務書類の確認）を行う国家資格者。税務を扱うには追加で「税理士登録」が必要です。
  • 行政書士：申請手続き全般（建設会社の許認可、古物取引許可等）や契約文書の作成、遺言手続の補助などの法務上の申請手続きに従事する国家資格者。税金関連の手続きは認められていません。

つまり、税に関する処理および相談をしたい場合は税理士を選ぶのが正しい選択といえます。

顧問契約とスポット依頼の区別

税理士との契約形態には、小机でも定期的な顧問契約と単発のスポット依頼の2種類があります。

両方のポイントは以下の通りです。

契約区分顧問契約スポット依頼
契約スタイル毎月の定額支払いその都度の支払い
対応範囲広範囲に対応決算・申告・相続など単一の目的に限る
適している方会社経営をしている方副業・個人事業主・単発で依頼したい方

顧問契約をすると毎月発生する処理や会計帳簿の管理全て任せることができる安心感がありますが、コストが毎月かかる点は注意しておくことが求められます。

一方、スポット依頼はコストを低くしたい人や年次申告だけを任せたい方に適した選択肢になります。

留意すべき点として、事前の情報整理や提出資料の用意については通常は自身で実施する必要があるので必要な理解が必要になります。

税理士に依頼するときの小机での料金相場は？

顧問契約の小机での料金相場

税理士と顧問契約を結ぶ場合、月額固定で支払いが生じる顧問契約料と、年に1回の決算処理に関する年次決算報酬が発生するのが小机においても一般的です。

顧問料の相場については以下のように会社の大きさに応じて差があります。

規模月額顧問料（目安）決算報酬（目安）
個人事業主（小規模）1万円〜2万円前後5万円〜10万円程度
法人（年商〜3,000万円）2万円〜3万円前後10万円〜15万円程度
法人（年商1億円超）5万円〜10万円以上20万円〜30万円以上

料金は「記帳代行の有無」「定期訪問の有無」「経営相談の内容」などに基づいて違ってくるので、契約を結ぶ前にどの範囲までやってもらえるかチェックしておくことが大切です。

クラウド型会計ソフトを使える場合や、すでに社内で記帳処理が完了している場合は、低価格のプランが利用可能になることもあります。

確定申告、決算、相続に関するスポット費用

小机で、単発で税理士に依頼する場合は、作業内容や専門性の高さによって金額に差が出ます。

以下に示すのは代表的なケースの価格の目安です。

  • 個人での確定申告（給与＋副業、医療費控除など）：2万円〜5万円程度
  • 個人事業者の確定申告：5万円〜10万円程度
  • 法人の単年度決算申告：10万円〜25万円程度
  • 相続税申告（遺産総額5000万円未満）：20万円〜50万円程度
  • 相続税申告（1億円超の遺産）：50万円〜100万円超もあり

特に相続税や贈与税の申告の場合、不動産評価や非上場株式評価が関係すると金額が大きくなる傾向があります。

複数の税理士から見積もりを取り、説明の明確さや対応の丁寧さを比較すると安心です。

「高額すぎる」と感じたときの対応策

料金を提示されたとき、「予想以上に高い」と感じる人もいるかもしれません。

まずは、費用の明細が詳しく記載されているかどうかを確認しましょう。

月々の顧問料に次の内容が含まれていれば妥当な範囲といえます。

  • 月々の記帳内容の確認と修正対応の指示
  • 電話、メールによる税務的な助言
  • 節税に関するアドバイス
  • 年末調整、法定調書、償却資産に関する申告

これらの業務がパッケージ化されていれば、どちらかといえばコスパが良いと評価できます。

一方、やりとりの内容がスポット的であり、かつ記帳などの業務も完了しているようなケースでは、単発依頼で見積もりを取り直すことにより費用を抑えることができます。

あわせて複数の見積もりを複数の事務所に依頼するのもよい方法です。

税理士紹介サービスや小机周辺の商工会などを利用すれば自分の希望に合った税理士を手間なく探すことも可能です。

小机での税理士の選び方｜失敗しないためのチェックポイント

実績・専門分野を確認する

各税理士には個別に得意分野と対応経験の差が存在します。

法人税が得意な税理士も存在しますし相続税や資産関連税務に明るい税理士、外食産業や建築業界や医療業界等のような業種専門の税理士も存在します。

「どの税理士でも同じ」という意識でお願いしてしまうと対応力やアドバイスの質に違いが出ることがあります。

自身の相談事項に対して経験があるか、これまでに類似のケースを経験しているかどうかという点は最初の対話の段階で重視すべき確認点といえます。

なかでも相続や事業承継などのケースでは対応ミスが金銭的な損失になるので「経験豊富か」「処理実績が豊富か」を参考にして選定しましょう。

報酬体系が分かりやすいか

税理士への依頼にあたって、費用のわかりにくさに不安を持つ人は小机でも少なくありません。

実際に、「費用が高額で驚いた」「毎月の顧問料の他に追加料金が請求された」というトラブルが発生しています。

そのため、契約を結ぶ前に必須で次の項目を確認しておきましょう。

  • 月額顧問料と対応範囲（記帳・税務相談や書類の作成業務）
  • 決算書の作成や申告手続きの料金は含まれるか
  • 源泉所得税の精算・償却資産税の申告や法定調書などの追加費用

見積書を要求する、サービス料金表を契約前に確認するというような対策を取ることで契約後に追加請求される問題を大きく減らせます。

小机で税理士を選ぶ際には金額の安さだけで決めず、支援内容と費用とのバランスも意識しましょう。

レスポンス速度や相性も重要

税理士とのコミュニケーションは、メールや通話、オンライン会議などで頻繁に発生します。

そうした場面で、返事がなかなか来ない、質問の意図をくみ取ってもらえないという場合には業務がスムーズに進みません。

相性の良し悪しは、相談者とのコミュニケーションの質に直接影響します。

「気軽に相談できる」「専門用語をわかりやすく言い換えてくれる」という印象を持ったら、その税理士は任せられる協力者になりうるでしょう。

正式契約前に一度は面談することにより実際の応答や対応の柔軟さをチェックできます。

複数人に会って比較してみることが小机においても推奨されます。

クラウド会計に対応かどうか

最近は、クラウド会計freeeやMFクラウドなどのクラウド型会計ソフトを使っている会社も小机においては増加しています。

これに対応できる税理士であれば、データをクラウド上で共有でき、記帳内容のチェックおよび修正対応も迅速に行うことができます。

一方で、クラウド会計に慣れていない税理士である場合は、昔ながらの紙ベースやエクセル中心による作業になり、手間や時間的負担が余計にかかる可能性があります。

自動連携や経費の入力などの導入サポートをしてくれる税理士もおり、作業の効率化という観点からも大きなメリットになります。

クラウド会計対応かどうかは前もって必ず見ておきたい項目です。

小机での顧問税理士が必要な人・不要な人の見極め方

定期的に帳簿をチェックしてほしい方

日々の取引が多い事業者や会社経営者にとって月次の帳簿の正確性は極めて重要です。

帳簿上にミスがあると、最終的な決算書や申告事項へもエラーが入り、税務調査などの罰則の可能性が高まります。

顧問税理士と契約することで、毎月定期的に帳簿記録をレビュー・助言してもらえるのでリスクを回避できます。

さらに、仕訳入力の作業や税金の判断に迷ったときに即座に相談できる安心感を感じられます。

たとえば、損金算入が可能かどうか扱いに悩む支出や交際費・福利厚生費などの判断に困る場面でも迅速な指導を得られるというのは大きな強みです。

会計処理や財務業務に自信がない経営者

「経理担当者が不在」「経営者が経理を兼任している」といった小規模事業者や個人事業主のケースでは、税務・会計のスキルが不足しがち傾向があります。

その影響で、節税の機会を逃したり記帳ミスに気づけなかったりという問題に発展することがあります。

そうした不安を感じている方については税理士に日常的に関わってもらうことによって経理や税金に関する不安感を軽減できる可能性があります。

合わせて、資金管理のアドバイスや資金調達・補助金取得の支援等の会計外の相談にもアドバイスを受けられるのが継続契約の利点といえます。

スポット依頼だけで問題ない人の特徴

逆に、月ごとの取引件数が少数で、年に一度の所得申告だけで間に合う場合ならばスポット対応で間に合うといえます。

たとえば、以下のような方がその例です。

  • 副業によって年に数十万円稼ぐ人
  • 家賃収入があって確定申告を年1回のみにしたい方
  • 相続や贈与などの単発相談をしたい人

スポット対応の利点は安価に専門家に頼れる点といえます。

ただし、相談可能な内容が限定されることから継続的なサポートを求める場合にとっては合わない場合があります。

とりわけ、ビジネスの拡大や法人化を考えている場合は、小机においても早期に税理士との顧問契約を検討しておくことが効果的です。

税理士はどこで探す？小机での探し方の比較

税理士紹介サービスを活用する

近年、小机においても多くの利用者が使っているのが税理士紹介サイトになります。

登録された税理士データを活用してぴったりの税理士を無料で紹介してもらえるサービスであり、税理士に不慣れな方でも扱いやすいという利点があります。

注目すべき点としては次のような点があります。

  • 小机だけでなく全国の税理士を比較検討できる
  • 面談や紹介後も担当がサポート

すべての税理士が掲載されているとは限らないため、紹介できる税理士が限られる場合もあることには気をつけておきましょう。

紹介された相手が相性がよいとは限らないため面談時のフィーリングを重視するのが重要です。

知り合いからの紹介

経営者の知人や親しい人や家族など、信用の置ける人の紹介で税理士を選ぶという選び方も根強い人気があります。

実際に経験者の意見が参考にできるため信頼性があるというメリットがあります。

一方で注意すべき点もあります。

たとえば、以下の点です。

  • ニーズに合わない税理士を勧められることがある
  • 金額面の相談がしづらくなる可能性がある
  • 紹介の手前、断るのが難しく感じる

紹介された場合でも、対応や価格、内容をきちんと確認して冷静に判断する姿勢が重要です。

地元の税理士事務所を探す

地域拠点の税理士事務所を、WEBや広告・商工団体を活用して探すという方法もあります。

対話重視の方や、地域の制度を理解している税理士を希望する場合に向いています。

地域に根ざした事務所には以下のような利点があります。

  • 訪問しやすく、相談がスムーズ
  • 地域特有の制度（補助金・助成金など）に詳しい
  • 小規模事業にも適した助言がもらえる

一方、ネット上に十分な情報が出ていない会計事務所が小机でも多く、比べにくいという側面もあります。

そのため、ホームページの内容や初回の接客対応などを注意深くチェックし、希望に沿った会計事務所を見つけることが大切です。

相続が関係する方へ｜小机での相続税に強い税理士の探し方

どの税理士でも相続税の申告に対応できるとは限らない

「相続税の申告が必要だから税理士にお願いしよう」と考える方は小机においても少なくありませんが、すべての税理士が相続の知識があるとは限らないです。

なぜなら、相続税の分野は所得税や法人税と比べて関わる件数が少なく、特殊な判断が多いジャンルだからです。

とくに地域の税理士事務所や法人顧問メインの税理士では、年間で数件程度しか相続案件を受任しないケースもあります。

そのようなケースでは、入り組んだ財産の評価や未上場株、土地や建物の分割対応などに対応しきれない可能性が出てきます。

相続税の手続きはそう何回もあることではないからこそ、多数の対応実績がある相続を得意とする税理士に相談することが、失敗しないための要となります。

相続税に詳しい税理士にはどんな特徴があるか

では、小机で相続税申告に強い税理士とはどんな特徴があるのでしょうか。

以下のポイントをチェックしてみてください。

  • 年間の相続税の対応件数が10件以上ある
  • 土地や建物・未上場株の査定に対応可能である
  • 税務調査を意識した資料の整備や主張ができる
  • 将来の相続や贈与との違いをふまえた税負担軽減の提案ができる
  • 弁護士・司法書士・不動産鑑定士などとの連携に強い

なかでも「税務署に否定されない節税対策を立てられるかどうか」は、相続に強い税理士かを判断する重要な目安です。

初回相談時に「事前の財産把握」「遺産分割の方向性」などといったことを具体的に聞いてくれるかどうかも、信頼できるかの目安になります。

小机での相続に強い税理士を見つけたい人向けのさらに追加の情報は下記をご覧ください。

相続税の申告期限は、相続開始日から10ヶ月以内とされています、時間的猶予があまりありません。

小机でも早めの相談が後悔しない相続の第一歩につながります。

まとめ｜税理士は信頼と相性がすべて

一回話してみてから選定するのが安心

税理士選びにおいて最も大切なのは、安心して任せられるかどうか、フィーリングが合うかどうかです。

たとえ実績のある税理士であっても、こちらの話をちゃんと聞いてもらえない、意見を押し通すといった場合、良い関係を築けないでしょう。

そのため、はじめに無料相談や面談の機会を体験してみることが望ましいです。

実際にコミュニケーションを取ってみることで、以下のような点が実感できます。

  • 相談者の背景や要望をどこまで丁寧に受け止めてくれるか
  • 難解な用語をわかりやすく解説してくれるか
  • 見積金額や契約条件が分かりやすいか
  • こちらの質問に親切に返答してくれるか

「この人なら信頼できる」と実感できるかということが、最終的な決め手となります。

無料相談や体験期間を上手に利用しよう

最近では、小机においても多くの会計事務所が初回相談無料といった制度を実施しています。

このような仕組みを使えば、実際の対応力や関係性の良し悪しを見極めたあとに依頼するかの決定が可能になります。

「まずは話を聞いてみたい」「まずは相談してみて決めたい」という方も、気軽に相談を始めやすい時代になっています。

よくある質問（FAQ）

Q. 税理士へ相談するのはどのタイミングがいい？

できるだけ早めの相談が小机でも重要です。

なかでも、ビジネスを始める前・相続が起きた直後・確定申告に向けた準備をする前などといったタイミングは、プロの意見を聞くことで余計な税負担を避けられる可能性があります。

期限直前では打てる手が減り、対応できる税理士も限られるため、時間に余裕をもって相談をすることが満足のいく結果への近道です。

Q. 顧問契約は必ず結ばなければいけない？スポットでも大丈夫？

スポット依頼でも引き受けてくれる税理士は小机でも多数存在します。

具体的には、所得に関する申告・相続に関する申告・贈与税の届け出などを目的とした単発的な依頼内容であれば、顧問契約なしでOKです。

一方で、継続的に事業を行っている方や、毎月帳簿管理や経営面の相談をしたい方は、顧問契約をしておくことで充実したサポートが受けられます

Q. 顧問税理士を変えるのは手間がかかる？

税理士の変更は法的に問題はありません。

顧客の判断で、契約書の条項に従って契約解除・変更が問題なく行えます。

ただし、次のような点は事前に確認しましょう。

  • 契約期間や解約連絡のタイミング（顧問契約書を確認）
  • 引き継ぎ資料の整理（経理帳簿・申告関連書類）
  • 担当だった税理士とのトラブル回避への配慮

現在依頼している税理士に満足できていない方は、無理して付き合い続ける必要はありません。

考え方や対応が合わないと思ったら、何人かの税理士に話を聞いて比較することが推奨されます。