土居の税理士を探す 顧問税理士や相続税から確定申告の税理士紹介

税理士はどんなケースで必要になる？

自営業者や法人経営者の場合

税理士を必要とするケースで最も一般的なケースが事業をしている個人といえます。

個人事業主であれば毎年の確定申告が必要で、青色申告の税制優遇や帳簿づけ、節税対策に関係する指導を相談する機会が想定されます。

法人のケースでは、決算書作成や法人税の申告が毎年の業務となるため税理士と顧問契約を交わして継続的にサポートしてもらうスタイルが土居においても一般的とされています。

会計ソフトに入力を社内で実施していたとしても、最終チェックや申告関連の業務は税理士の知識が必要不可欠です。

また、税制の改正など制度の変化に迅速に対応する対応が求められるため土居でも税理士と契約しておくことで大きなトラブルを防げるようになります。

相続や生前贈与が発生したとき

相続税と財産贈与の税金については専門知識と実務経験が求められる分野といえます。

相続税の申告というのは通常は「相続が始まってから10か月以内」に申告が必要であり、財産評価（不動産・株式など）が含まれると算定された評価額によって納税額が大きく変わる場合もあります。

したがって、「誰に相談すべきかわからない」と迷っている人については土居でも多く、相続税に詳しい税理士に依頼することがポイントです。

確定申告の手続きや節税対策に取り組みたいとき

給与以外に副業で稼いでいる人や仮想通貨や株の売却、収益不動産の所得が発生した人も確定申告が必要になるケースがあります。

あわせて、節税のために何ができるか知りたいと考える人は土居においてもよく見られ、経費として認められる範囲や控除の対象となる項目において税理士からアドバイスを受けることで本来払う必要のない税金を払わずに済む可能性につながります。

特に医療費に対する税控除と住宅借入金等特別控除やふるさと納税など、制度を正しく使いこなすには知識が必要です。

前もって相談しておけば税負担の心配を軽減しましょう。

土居で税理士を探す前に知っておきたい基礎知識

税理士の担当業務とは？

税理士は、税に関するプロとして法的に認められた国家資格保有者という存在です。

税理士の主業務については大別して3種に大別されます。

  1. 税務に関する代理業務：確定申告に関する書類や法人の税務申告書の提出を代行する業務
  2. 税務に関する書類作成：さまざまな申告書、届出書、各種申請文書の記入・提出の業務
  3. 税金に関する相談：納税額を抑える手法、税務調査の立ち会い、税制変更への対応など

これらは、税理士の資格がなければ有償で実施することが法律で禁じられている「独占業務」に該当します。

要するに、税務の届け出や税務相談を他者に有料で依頼する際、税理士資格を取得した税理士にお願いする必要があるということです。

例外として、帳簿記帳代行（仕訳の入力など）は税理士資格がなくても対応可能な仕事とされています。

したがって、会計ソフトの操作代行などを請け負っている会計支援業者は税理士ではない場合もあり、税務に関する最終判断や署名してもらうためには税理士に依頼することが土居でも必要です。

税理士と公認会計士や行政書士との違い

税理士としばしば混同されやすい職業に公認会計士や行政書士がいますが、各々職務範囲および担う役目は異なります。

  • 公認会計士：多くの場合企業会計の監査（株式公開企業や大型企業の財務諸表チェック）を担当する国家資格者。税務業務を行うには追加で「税理士登録」が求められます。
  • 行政書士：行政への届け出作業（建設業の認可、古物取引許可等）や契約文書の作成、遺言作成の補助などの法務手続きを専門とする国家資格者。税金の申告については行えません。

つまり、税にかかわる手続きや相談をしたい場合については税理士に依頼するのが適切な判断です。

顧問契約とスポット依頼の相違点

税理士との契約形態には、土居でも定期的な顧問契約と必要時のみのスポット依頼の2種類に分かれます。

両者の特徴は次のとおりです。

契約区分顧問契約スポット依頼
契約スタイル月額での支払い案件ごとの課金
サポート範囲記帳指導・経営相談・節税提案なども含む決算・申告・相続など単一の目的に限る
適している方法人経営者副業・個人事業主・単発で依頼したい方

顧問契約を結ぶと月々の業務や記帳管理全て任せることができる安心感がある一方で、支払いが定額で発生する点は把握しておくことが求められます。

一方で、スポット依頼は出費を減らしたい方や年一回の申告処理だけを任せたい方に適した方法といえます。

留意すべき点として、準備段階での情報整理や申告資料の準備は通常は自分で対応する必要があるのである程度の知識が求められます。

土居で顧問税理士が必要な人と不必要な人の見極め方

毎月帳簿を見てほしい経営者

日々の取引が多いビジネスオーナーや法人経営者にとって月ごとの帳簿の正確さというものは非常に重要です。

帳簿上にミスがあると、最終的な財務諸表や税務申告の内容にもミスが起こり、税務調査やペナルティのリスクが高まります。

顧問税理士と契約することで、月次で記帳内容をレビュー・助言してもらえるためリスクを回避できます。

また、仕訳の処理や税務上の判断に悩むときにすぐに相談できる安心感も得られます。

例として、経費処理できるか否か迷う支出や交際費や福利厚生費などの判断に困る場面でも即時のサポートを受けることができることは大きな利点です。

経理や資金管理に自信がない事業主

「経理の人手がない」「代表者が経理も行っている」などの小規模事業者やフリーランスのケースでは、会計・経理の専門知識が足りない傾向があります。

そうした背景から、節税の機会を逃したり帳簿の誤りに気づけなかったりというようなトラブルにつながることがあります。

そうした悩みを持つ方は税理士に日常的に関わってもらうことで経理や税金に関する重圧から解放されるはずです。

さらに、キャッシュフローの相談や融資・補助金取得の支援などの経理以外の悩みにものってもらえるという部分が顧問契約の強みといえます。

スポット依頼のみで問題ない人の特徴

一方で、毎月の取引件数が少数で、年1度の所得申告だけで足りる場合についてはスポット対応で十分対応可能といえます。

たとえば、次のような人が対象です。

  • 副業によって年間数十万円の収入がある人
  • 家賃収入があって確定申告を年に1度のみ対応したい人
  • 相続や資産譲渡などの一時的な相談をしたい方

スポット依頼のメリットは安価に専門知識を活用できる点といえます。

一方で、助言を受けられる範囲が限られるため継続的な対応を期待する人には適していません。

とくに、規模の拡大や法人登記を視野に入れている場合は、土居においても前もって顧問契約を検討しておくことが重要です。

税理士に依頼するときの土居での料金相場は？

顧問契約の土居での料金相場

顧問契約を前提に税理士を選ぶ場合、毎月一定の金額でコストが必要になる顧問料と、年次の決算業務にかかる決算対応報酬が発生するのが土居でも一般的です。

顧問料の相場に関しては次のように会社の大きさに応じて変わってきます。

規模月額顧問料（目安）決算報酬（目安）
個人事業主（小規模）1万円〜2万円前後5万円〜10万円程度
法人（年商〜3,000万円）2万円〜3万円程度10万円〜15万円前後
法人（年商1億円超）5万円〜10万円以上20万円〜30万円以上

費用は「記帳代行サービスの利用有無」「定期訪問の有無」「経営に関する相談の中身」などによって上下するので、契約を結ぶ前にどの範囲までやってもらえるか確認しておくことが大切です。

クラウド会計に対応している場合や、すでに社内で記帳処理が完了している場合は、リーズナブルな契約内容を選べることもあります。

確定申告、決算、相続に関するスポット費用

土居で、スポットで税理士を活用する際には、業務の内容や難易度によって料金が変わります。

以下の内容は代表的なケースの相場です。

  • 個人の確定申告（副業・医療費控除などを含む給与所得者の申告）：2万円〜5万円程度
  • 個人事業者の確定申告：5万円〜10万円程度
  • 法人の単年度決算申告：10万円〜25万円程度
  • 相続税申告（遺産が5000万円未満）：20万円〜50万円程度
  • 相続税申告（遺産総額1億円超）：50万円〜100万円超もあり

とりわけ相続税や贈与税の申告に関しては、資産（不動産・株式など）の評価が加わると負担が増える傾向があります。

複数の税理士から見積もりを取り、説明が明快か、対応が丁寧かを比較するのがおすすめです。

「値段が高い」と感じたときの対応策

費用の提示を受けたとき、「思っていたより高い」と感じる方もいるかもしれません。

まずは、費用の明細が詳しく記載されているかどうかをチェックしましょう。

月々の顧問料に以下の業務が含まれていれば適正な価格と考えられます。

  • 月々の仕訳の確認と修正指導
  • 電話、メールでの税務的な助言
  • 節税アドバイス
  • 年末の所得調整、法定書類の作成、償却資産申告

こうした作業がパッケージ化されていれば、むしろ逆に費用対効果が良いといえるでしょう。

一方、相談業務が一時的なものであり、加えて記帳などの業務も完了しているようなケースでは、単発依頼で見積もりを取り直すことで料金を減らせます。

あわせて複数の見積もりを複数の事務所に依頼するのも有効な手段です。

税理士紹介サービスや土居近郊の商工会などを使えば条件にマッチした税理士を手間なく探すことができます。

土居での税理士の選び方｜失敗しないためのチェックポイント

職歴や専門分野を確認する

税理士という職業にはそれぞれ得意ジャンルと対応経験の差が存在します。

法人税申告に強い税理士もいれば相続案件や資産関連税務に明るい税理士、飲食関連業や建設業界や医療分野などのような業界に精通した税理士もいます。

「税理士なら誰でも同じ」という意識で依頼してしまうと対応スキルや提案内容の質にばらつきが出る可能性があります。

自分が相談したい内容に対して過去の実績があるか、過去に似た事例を扱った経験があるかどうかということは最初の打ち合わせで必須の確認項目になります。

とりわけ遺産相続や事業承継などのケースでは税務処理のミスが発生すると金銭的な損失になるので「実務経験が豊富か」「対応件数は多いか」を目安にして選びましょう。

料金体系がはっきりしているか

税理士に頼む際に、料金体系の不明瞭さに不安を持つ人は土居でも一定数います。

実際に、「思ったより高額だった」「毎月の契約料以外に余計な費用がかかった」というトラブルが発生しています。

そのため、契約を進める前に必ず次の点をチェックしておきましょう。

  • 月額顧問料と含まれる業務（記帳代行や経営相談や対象となる書類作成）
  • 決算関連書類の作成や確定申告の費用は含まれるか
  • 年末調整や資産税の申告や法定調書などの追加料金

事前に見積を依頼する、サービス料金表を契約前に確認するといった対応をすることで後日に思わぬ請求をされるリスクを大きく回避できます。

土居で税理士を決める際には金額の安さだけで決めず、提供内容とのバランスも考慮しましょう。

対応スピードや相性も重視すべき

税理士とのやり取りは、メール・電話、オンライン会議などで日常的に発生します。

そのとき、返事がなかなか来ない、意図を理解してもらえないという場合には業務がスムーズに進みません。

相手との相性の差は、相談者とのコミュニケーションの質に直結します。

「相談しやすい」「専門用語をわかりやすく言い換えてくれる」といった印象を受けたなら、その税理士は任せられる相談相手となり得るでしょう。

締結の前に一度面談を設けることにより実際の応答や対応の速さを把握することができます。

いろいろな税理士と話して比較検討することが土居においてもおすすめです。

クラウド会計ソフト対応かどうか

最近の傾向として、クラウド会計freeeやマネーフォワードなどのクラウド会計ソフトを活用している企業も土居においては増加しています。

そのソフトに対応している税理士であれば、会計情報をデジタルで共有可能で、記帳内容のチェックや修正のやりとりも円滑に行うことができます。

一方、クラウド会計に不慣れな税理士である場合は、旧来の紙資料やExcelベースによる作業になってしまい、手間や作業時間が増えることがあります。

自動同期や経費申請などの初期設定の支援に対応してくれる税理士もおり、業務の合理化の視点でも大きな利点になります。

クラウドソフトの対応かどうかに関しては契約前にしっかりと見ておきたい項目です。

税理士はどこで探す？土居での探し方の比較

税理士紹介サービスを活用する

最近では土居においても多くの人が頼っているのが税理士紹介サイトです。

登録された税理士データを活用して業種や地域、相談内容に合った税理士を無料で紹介してもらえるサービスであり、税理士探しが初めてでも使いやすいのが魅力です。

特徴的な点としては次のような点があります。

  • 土居だけでなく全国対応の税理士比較ができる
  • 面談や紹介後も担当がサポート

すべての税理士が掲載されているとは限らないため、紹介される範囲が限定されることがある点には注意が必要です。

提案された税理士が必ずしも相性が良いとは限らないため相性の確認を重視するすることも忘れずに。

知人からの紹介

経営者仲間や親しい人や家族など、信頼ある人の紹介で税理士を選ぶという方法も根強い人気があります。

実際に経験者の意見が参考にできるため安心感があるという特徴があります。

一方で注意すべき点もあります。

たとえば、以下の点です。

  • 業種や事情とミスマッチの税理士を紹介されることがある
  • 料金交渉や契約の変更がしづらくなることがある
  • 「紹介だから断りにくい」という心理的負担がある

紹介を受けた場合でも、内容・対応・価格をしっかり確認し、冷静に判断することが大切です。

地元の税理士を探す

地域に根ざした税理士事務所を、ネット検索・地域チラシ・商工会で探す手段もあります。

面談を希望する方や、地域の制度を理解している税理士を求めている人に適しています。

地元の事務所には次のようなメリットがあります。

  • 面談しやすい
  • 補助金や助成金など地域制度に強い
  • 規模に合わせた対応が可能

一方、Webサイトに詳しい情報がない会計事務所が土居でも多数あり、選びづらいという面もあります。

そのため、ホームページの内容や初回相談の対応などといった点をしっかり確認し、自分に合った会計事務所を探し出すことが大切です。

相続が関係する方へ｜土居での相続税に強い税理士の探し方

すべての税理士が相続業務に強いわけではない

「相続の手続きが必要だから税理士にお願いしよう」と考える人は土居でも多いですが、すべての税理士が相続に詳しいとは限りません。

というのも、相続税業務は他の税目（所得税・法人税など）と比較して関わる件数が少なく、複雑な判断を要する領域だからです。

特に地方の税理士事務所や顧問業務中心の事務所では、1年に数件しか相続税の申告を手がけない場合もあります。

そうした場合には、特殊な資産の評価や非公開株式、不動産をどう分割するかという点に対応しきれない可能性が出てきます。

相続税の届け出は頻繁に行うものではないからこそ、ノウハウを備えた「相続に強い税理士」にお願いすることが、安心につながる一手といえるでしょう。

相続を得意とする税理士の特徴とは

では、土居において相続税申告に強い税理士とはどんな人なのでしょうか。

下記のチェック項目を見てみてください。

  • 1年あたりの相続案件の実績が10件以上ある
  • 土地や建物・未上場株の評価に対応できる
  • 税務調査を意識した主張内容の準備ができる
  • 将来の相続や贈与と相続の比較を取り入れた税負担軽減の提案ができる
  • 弁護士・司法書士・不動産鑑定士などとの連携に強い

とりわけ「税務署に否定されない節税対策を立てられるかどうか」という部分は、相続に強い税理士かを見抜く重要な目安です。

初回相談時に「事前の財産把握」「遺産分割の方向性」などを具体的に聞いてくれるかどうかも、信頼度の基準です。

土居での相続税に強い専門家を探す方へのさらに追加の情報は以下をご覧ください。

相続税の申告期限は、相続発生日から原則10か月以内とされています、時間的猶予があまりありません。

土居においても早期の相談が納得のいく相続の出発点といえるでしょう。

まとめ｜税理士は信頼と相性がすべて

一度相談してみてから決めるのが安心

税理士を決める際にとくに重視すべきは、人柄に信頼がおけるかどうか、フィーリングが合うかどうかになります。

いくら実績のある税理士であっても、依頼者側の意見をちゃんと聞いてもらえない、コミュニケーションが片側だけといった場合、信頼関係ができにくいでしょう。

だからこそ、はじめに無料カウンセリングや面談の機会を申し込んでみることがおすすめです。

面談を通じて、次のようなポイントが明らかになります。

  • 依頼者側の事情や希望をどの程度しっかり聞いてくれるか
  • 専門的な表現をやさしく説明してくれるか
  • 料金や契約の内容が分かりやすいか
  • 不明点への問いに誠実に答えてくれるか

「信頼して任せられそう」と判断できるかということが、最後の選定ポイントです。

無料相談やトライアル期間をうまく使ってみよう

最近の傾向として、土居でも多くの会計事務所が初回の相談が無料といった制度を設けています。

こうした制度を活用すれば、具体的な対応ぶりやフィーリングを確認したうえで契約するかどうかの判断ができます。

「とりあえず相談してみたい」「相談してから考えたい」という方も、問い合わせしやすい時代になりつつあります。

よくある質問（FAQ）

Q. 専門家に相談する時期はどのタイミングがいい？

早めにアクションを起こすのが土居でも効果的です。

なかでも、事業開始の前段階・相続開始の直後・確定申告前のタイミングなどは、プロの意見を聞くことで不要な課税を防止できる確率が高まります。

申告直前ではできる対策が限られてしまい、相談に乗ってくれる専門家も限られるため、早めに相談をすることが満足のいく結果への近道です。

Q. 顧問契約は必ず結ばなければいけない？スポットで済ませられる？

スポット依頼でも応じてくれる税理士は土居でも多く存在します。

たとえば、年に一度の確定申告・相続に関する申告・贈与税申告などといった一時的な相談であれば、顧問契約は不要です。

ただし、継続的に事業を行っている方や、毎月の経理処理や経営相談が必要な方は、顧問契約をしておくことで手厚いサポートを受けられます

Q. 税理士を変更するのは手間がかかる？

税理士契約の切り替えは法律的にはまったく問題ありません。

本人の意思で、契約条件に則って契約の解消や変更が認められています。

ただし、次の点には注意が必要です。

  • 契約期間や解約の申し出時期（契約書の内容を確認）
  • 引継書類の準備（帳簿類・税務資料・報告書など）
  • 以前の税理士とのトラブル回避への配慮

現在依頼している税理士に満足できていない方は、納得できないまま依頼し続ける必要はありません。

方向性が合わないと気づいたら、何人かの税理士に話を聞いて比較することが望ましいです。